En décidant de vous adresser à un conseiller en placements, vous faites la preuve que vous savez qu'il est avantageux de faire appel à un expert pour assurer votre avenir financier. Un expert en qui vous avez confiance peut vous aider à définir vos objectifs, à élaborer un programme financier complet, à déterminer la répartition optimale de vos actifs et à choisir les placements les plus appropriés pour atteindre vos objectifs.
Face aux fluctuations fréquentes du marché, le jugement de votre conseiller et l'attention personnelle qu'il vous accorde sont des atouts précieux. De plus, en vous adressant à un spécialiste, vous économisez un temps précieux, que vous pouvez ensuite consacrer à vos activités préférées.
Le présent guide explique comment tirer le maximum de votre relation avec votre conseiller. Dans les pages qui suivent, nous vous proposons des stratégies simples et efficaces qui pourront vous aider de plusieurs façons. Ainsi vous découvrirez comment vous y prendre pour :
- établir des attentes réalistes et préciser les obligations;
- évaluer votre relation actuelle avec votre conseiller et identifier les aspects pouvant être améliorés;
- consolider votre partenariat et bâtir une relation basée sur la confiance;
- profiter tout au long de votre vie des avantages découlant de la relation avec votre conseiller.
Conservez le présent guide. Vous y trouverez des stratégies pouvant être appliquées immédiatement et d'autres qui peuvent être envisagées à long terme. Le temps et les efforts que vous consacrez à améliorer votre relation avec votre conseiller seront récompensés par la tranquillité d'esprit que vous éprouverez parce que vous saurez que vous travaillez avec quelqu'un en qui vous avez confiance.
Les éléments de base d'un programme financier
Votre programme financier est au coeur de la relation avec votre conseiller. Bien que chaque programme soit unique, chacun doit quand même comporter quatre éléments de base :
- La valeur actuelle de vos actifs
- Votre niveau d'épargne actuel et vos dépenses
- Vos priorités et vos objectifs financiers
- Une stratégie d'épargne et d'investissement qui vous permet d'atteindre vos buts en tenant compte de votre tolérance au risque.
